共盈理财 2023年10月至2024年9月（第12）

年度投资报告

一、共盈理财简介：

共盈理财成立于2012年3月14号，为您提供专业的投资理财服务，投资场所仅限：上海证券交易所、深圳证券交易所、全国中小企业股份转让系统、北京证券交易所、港交所（仅限港股通标的范围）以及上海商品交易所（含上海国际能源交易中心）、大连商品交易所、郑州商品交易所、中国金融期货交易所、广州期货交易所等交易所内的上市交易品种，主要投资方向为：债券、股票、期货、期权；2012年10月正式开始在股市建仓并每月向投资人及社会公众发布投资业绩报告，截至2024年9月，已累计投资144个月(12年整)，现将第12年度投资情况报告如下。

二、共盈理财投资业绩：       

2023年10月至2024年9月投资期间内累计为投资人取得的投资收益为6.26%，本年度各月投资收益如下：

2023年10月-2024年9月 投资业绩概览：

三、共盈理财投资目标：

第一，长期为投资人取得年均20%左右的投资收益；

第二，长期为投资人取得年均超越大盘10%的业绩表现；

业绩评价标准：若上述两个目标均完成，则本年度投资表现较好；若两个目标只完成其中一个，则本年度投资表现为中等；若两个目标均未完成，则本年度投资表现较差；上述两个目标中的任何一个均较难实现，而同时完成上述两个目标更非易事，是相对较难实现的，同时也是共盈理财长期努力追求的目标。

四、本年度投资业绩评述：

大盘自2023年10月的3110.48点上涨至2024年9月的3336.50点，累计上涨7.27%；在此期间，共盈理财的净值从2023年10月的2.87522元/份上涨至2024年9月的3.05521元/份，为投资人取得的投资收益为6.26%，低于大盘1.01%，因此本年度的投资表现为中等偏下；而从12年的投资周期来看，大盘自2012年10月的2086.17点上涨至2024年9月的3336.50点，累计上涨59.93%；在此期间共盈理财为投资人取得的投资收益累计为205.52%，超越大盘145.59%；因此12年的累计投资表现为中等。

在共盈理财累计投资的144个月（12年整）中，共计有47个月份是亏损的，平均每年有3.9个月份是亏损的，因此，共盈理财适合有中长期投资理财规划的投资人。 

五、当前管理资金情况：

截至2024年9月末，共盈理财管理资金总额为1547814.76元整,其中包括共盈理财自身分7次加入的7万元风险保证金及在此期间产生的投资收益，详细情况可访问共盈理财网站点击风险保证金相关公告查看；未来，随着共盈理财管理资金量的增加，仍将会按合同约定继续追加风险保证金以确保共盈理财在任何情况下具有绝对履行合同的能力。无论投资人在任何地方，共盈理财都将会为全体投资人负责，公开透明的发布投资业绩报告和有关共盈理财的重要事项，尤其是共盈理财股票账户历史交易记录、持仓盈亏情况及投资人加入、提取资金时的资金流水情况，加入和提取资金时均有有银证（银行账户到证券账户）、银期（银行账户到期货账户）、银衍（银行账户到期权账户）等资金转账的详细流水记录；投资人均可以随时来办公室或登陆共盈理财股票账户查看，而为方便所有投资人及社会公众及时了解共盈理财股票账户情况，共盈理财每月月末均录制股票账户持仓情况、交易记录及资金流水等相关信息的视频并上传至腾讯视频（打开腾讯视频，搜索：共盈理财）供大家查看，若大家对视频中的股票账户情况有任何疑问，均可以在共盈理财QQ投资交流群（群号：121946533）或微信群里提出，共盈理财所有投资人都在本群中，日常重要事项也都会在QQ群及微信群中及时告知所有投资人。

六、共盈理财投资理念及自身定位：

共盈理财自身定位：低风险，中等收益；投资风格：稳健偏保守型。股票、期货、期权等市场投资是一项高风险的投资行为，短期偶尔盈利容易，长期持续稳定盈利难，一轮牛熊循环下来，绝大多数投资人皆亏损严重、深度套牢，相信经历过市场牛熊循环的投资人对此都深有感受；因此，共盈理财仍将始终坚持采取稳健的投资策略，不追求短期的暴利，把资金安全、保住本金放在第一位，宁肯错过一些把握不大的投资机会，也不为了追求高收益而冒较高的风险，让您的资金像放在银行一样安全，共盈理财追求中长期持续稳健的盈利。

共盈理财仍将始终坚持稳健偏保守的投资理念，当市场风险较大时，共盈理财会以防风险保住大部分本金为主，但只要市场有机会，共盈理财就有把握和信心为投资人获取较好的投资收益。

七、共盈理财收费标准：

有过基金投资经验的投资人都知道在购买基金时会有申购费、赎回费、管理费及托管费，而共盈理财对资金管理、投资理财行业的基本观点依然是在为投资人取得收益之前，资金管理者不应收取费用，资金管理者的价值依然体现在为投资人的资金增值上。因此，共盈理财委托投资合同中约定：投资人加入及提取资金时共盈理财均不收取任何手续费，并且在未给投资人盈利之前也不收取任何固定管理费；到期后，产生的投资收益按投资人取70%，共盈理财取30%作为管理费；根据优惠标准，最大可优惠至按投资人取80%、共盈理财取20%分配，详见合同。

在共盈理财过去投资的12年中，保存有所有投资人每次投资的盈亏情况记录表，只要投资人在共盈理财产生过亏损，在以后再次投资时共盈理财都将会先把之前的损失盈利回来才收取费用，确保在未给投资人盈利之前不收取任何费用，这点长期在共盈理财投资的投资人都非常清楚；总之，共盈理财的原则，无论在任何情况下，在未给投资人盈利之前均将不收取任何费用。

共盈理财和投资人均注重合同精神，投资人在投资之前均已详细了解了共盈理财合同内容及投资中可能产生的风险，因此，在共盈理财累计投资的12年时间内，没有与任何一位投资人发生过任何一次纠纷。投资人在投资时均需通过银行转账的方式进行，共盈理财不接受现金投资，投资人和共盈理财双方的银行转账记录是委托投资合同生效以及投资人提取资金的唯一真实凭证；因此只要投资人认可共盈理财合同，就可以放心进行投资，无论任何情况下，共盈理财都将绝对履行合同约定。

另外，共盈理财资金提取非常方便，投资人若因有事急需提取资金时，只需要提前一个交易日告知共盈理财即可提取资金，但投资人仍应尽量以中长期闲置不用的资金来进行投资。

八、当前市场概况及未来市场趋势：

外围市场方面，尤其美股对A股的影响已逐渐减弱，当下A股走势的独立性已大大增强，预期未来美股可能的大跌风险不会对A股产生太大的负面影响，甚至中美股市会出现蹊跷板效应。

A股自身而言，自去年7月24号政治局会议明确提出“要活跃资本市场，提振投资者信心”以来，从中央层面到央行及证监会等陆续出台过一系列的重大政策措施，市场也在反复的反弹探底。本轮政策筑底比较漫长，历时一年多的时间，直到今年9月的最后几个交易日出台的政策措施，导致市场全线强势大幅反弹，个股也多处在普涨状态。目前来看，本轮市场反转的机率极大，市场底部区域已基本探明，相比过去的一年，未来市场整体投资环境有较大的改善。

当下市场整体的系统性风险不大，但不同行业和个股的分化仍将会加剧，最大的风险仍然是单一个股的大跌乃至退市风险。当前位置已脱离大的底部区域附近，仍是相对较佳的投资时期，风险收益比较好，当下仍是值得投资的时机和位置。未来一年，共盈理财将视市场情况整体采取积极的投资策略以获取相对较好的投资收益，但共盈理财仍将始终把风险控制放在第一位，不追求短期的暴利，致力于为投资人获取中长期持续稳健的投资收益。

股市是一个典型的周期性市场，没有只涨不跌的股市，同样也没有只跌不涨的股市；股市虽然只是简单的涨跌循环，但每一次的轮回却都不是简单的重复，无论上涨、下跌还是盘整，市场持续的时间、力度和中间的波折往往会超出大部分市场参与者的认知、耐心和承受度，当大部分市场参与者承受不了的时候，往往也是开始发生转折的时候，股市有其自身的规律，但这种规律又不是一成不变的。

共盈理财将始终本着诚信、公开、透明的原则披露共盈理财的所有重要事项，并将始终把投资人的利益放在第一位，也欢迎各位投资人及社会公众前来监督和查看投资账户中的资金使用情况及相应的历史交易记录；同时感谢各位投资人一直以来的信任与支持，共盈理财仍将会尽全力为投资者获取中长期持续稳健的投资收益；共盈理财坚信，未来多年之后您持有的共盈理财份额将会是您最值得持有的最有价值的资产。

                                    诚信是我们的生命，良好的业绩是共盈理财存在的基石

                                                                                                                         共盈理财-杨凯

                                                                                                                            2024-9-30

                                                                                                                       一路有你，一路共盈